Excel财务函数

10/11/2015来源:Excel教程人气:2249

 本篇介绍Excel财务函数

1.ACCRINT

  用途:返回定期付息有价证券的应计利息。

  语法:ACCRINT(issue,first_interest, settlement,rate,par,frequency, basis)

  参数:Issue为有价证券的发行日,First_interest是证券的起息日,Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Rate为有价证券的年息票利率,Par为有价证券的票面价值(如果省略par,函数 ACCRINT将par看作$1000),Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency = 1;按半年期支付,frequency = 2;按季支付,frequency = 4)。

  2.ACCRINTM

  用途:返回到期一次性付息有价证券的应计利息。

  语法:ACCRINTM(issue,maturity,rate, par,basis)

  参数:Issue为有价证券的发行日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Par为有价证券的票面价值,Basis为日计数基准类型(0 或省略时为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  3.AMORDEGRC

  用途:返回每个会计期间的折旧值。

  语法:AMORDEGRC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis)

  参数:Cost为资产原值,Date_purchased为购入资产的日期,First_period为第一个期间结束时的日期,Salvage为资产在使用寿命结束时的残值,Period是期间,Rate为折旧率,Basis是所使用的年基准(0 或省略时为360 天,1为实际天数,3为一年365天,4为一年 360天)。

  4.AMORLINC

  用途:返回每个会计期间的折旧值,该函数为法国会计系统提供。如果某项资产是在会计期间内购入的,则按线性折旧法计算。

  语法:AMORLINC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis)

  参数:Date_purchased为购入资产的日期,First_period为第一个期间结束时的日期,Salvage为资产在使用寿命结束时的残值,Period为期间,Rate为折旧率,Basis为所使用的年基准(0 或省略时为360 天,1为实际天数,3为一年365天,4为一年 360天)。

  5.COUPDAYBS

  用途:返回当前付息期内截止到成交日的天数。

  语法:COUPDAYBS(settlement,maturity,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  6.COUPDAYS

  用途:返回成交日所在的付息期的天数。

  语法:COUPDAYS(settlement,maturity,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日(即有价证券有效期截止时的日期),Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  7.COUPDAYSNC

  用途:返回从成交日到下一付息日之间的天数。

  语法:COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  8.COUPNUM

  用途:返回成交日和到期日之间的利息应付次数,向上取整到最近的整数。

  语法:COUPNUM(settlement,maturity,frequency,basis)

  参数:同上

  9.COUPPCD

  用途:用途:返回成交日之前的上一付息日的日期。

  语法:COUPPCD(settlement,maturity,frequency,basis)

  参数:同上

  10.CUMipMT

  用途:返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额。

  语法:CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)

  参数:Rate为利率,Nper为总付款期数,Pv为现值,Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数),End_period为计算中的末期,Type为付款时间类型(0(零)为期末付款,1为期初付款)。

  11.CUMPRINC

  用途:返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。

  语法:CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)

  参数:Rate为利率,Nper为总付款期数,Pv为现值,Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数),End_period为计算中的末期,Type为付款时间类型(0(零)为期末付款,1为期初付款)。

  12.DB

  用途:使用固定余额递减法,计算一笔资产在给定期间内的折旧值。

  语法:DB(cost,salvage,life,period,month)

  参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位,Month为第一年的月份数(省略时假设为12)。

  13.DDB

  用途:使用双倍余额递减法或其他指定方法,计算一笔资产在给定期间内的折旧值。

  语法:DDB(cost,salvage,life,period,factor)

  参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位,Factor为余额递减速率(如果factor省略,则假设为2)。

  14.DISC

  用途:返回有价证券的贴现率。

  语法:DISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日(即在发行日之后,证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  15.DOLLARDE

  用途:将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格,如证券价格,转换为小数表示的数字。

  语法:DOLLARDE(fractional_dollar,fraction)

  参数:Fractional_dollar以分数表示的数字,Fraction分数中的分母(整数)。

  16.DOLLARFR

  用途:将按小数表示的价格转换为按分数表示的价格。

  语法:DOLLARFR(decimal_dollar,fraction)

  参数:Decimal_dollar为小数,Fraction分数中的分母(整数)。

  17.DURATION

  用途:返回假设面值$100的定期付息有价证券的修正期限。期限定义为一系列现金流现值的加权平均值,用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。

  语法:DURATION(settlement,maturity,couponyld,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Coupon为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  18.EFFECT

  用途:利用给定的名义年利率和一年中的复利期次,计算实际年利率。

  语法:EFFECT(nominal_rate,npery)

  参数:Nominal_rate为名义利率,Npery为每年的复利期数。

  19.FV

  用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资的未来值。

  语法:FV(rate,nper,pmt,pv,type)

  参数:Rate为各期利率,Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数),Pmt为各期所应支付的金额,Pv为现值(即从该项投资开始计算时已经入帐的款项,或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金),Type为数字0或1(0为期末,1为期初)。

  20.FVSCHEDULE

  用途:基于一系列复利返回本金的未来值,用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。

  语法:FVSCHEDULE(principal,schedule)

  参数:Principal为现值,Schedule为利率数组。

  21.INTRATE

  用途:返回一次性付息证券的利率。

  语法:INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Investment为有价证券的投资额,Redemption为有价证券到期时的清偿价值,Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  22.IPMT

  用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。

  语法:IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

  参数:Rate为各期利率,Per用于计算其利息数额的期数(1到nper之间),Nper为总投资期,Pv为现值(本金),Fv为未来值(最后一次付款后的现金余额。如果省略fv,则假设其值为零),Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(0为期末,1为期初)。

  23.IRR

  用途:返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。

  语法:IRR(values,guess)

  参数:values为数组或单元格的引用,包含用来计算返回的内部收益率的数字。Guess 为对函数IRR计算结果的估计值。

  24.ISPMT

  用途:计算特定投资期内要支付的利息。

  语法:ISPMT(rate,per,nper,pv)

  参数:Rate为投资的利率,Per为要计算利息的期数(在1到nper之间),Nper为投资的总支付期数,Pv为投资的当前值(对于贷款来说pv为贷款数额)。

  25.MDURATION

  用途:返回假设面值$100的有价证券的Macauley修正期限。

  语法:MDURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Coupon为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  26.MIRR

  用途:返回某一期限内现金流的修正内部收益率。

  语法:MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)

  参数:values为一个数组或对包含数字的单元格的引用(代表着各期的一系列支出及收入,其中必须至少包含一个正值和一个负值,才能计算修正后的内部收益率),Finance_rate为现金流中使用的资金支付的利率,Reinvest_rate为将现金流再投资的收益率。

  27.NOMINAL

  用途:基于给定的实际利率和年复利期数,返回名义年利率。

  语法:NOMINAL(effect_rate,npery)

  参数:Effect_rate为实际利率,Npery为每年的复利期数。

  28.NPER

  用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资(或贷款)的总期数。

  语法:NPER(rate,pmt,pv,fv,type)

  参数:Rate为各期利率,Pmt为各期所应支付的金额,Pv为现值(本金),Fv为未来值(即最后一次付款后希望得到的现金余额),Type可以指定各期的付款时间是在期初还是期末(0为期末,1为期初)。

  29.NPV

  用途:通过使用贴现率以及一系列未来支出(负值)和收入(正值),返回一项投资的净现值。

  语法:NPV(rate,value1,value2,...)

  参数:Rate为某一期间的贴现率,value1,value2,...为1到29个参数,代表支出及收入。

  30.ODDFPRICE

  用途:返回首期付息日不固定的面值$100的有价证券的价格。

  语法:ODDFPRICE(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,yld,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日,First_coupon为有价证券的首期付息日,Rate为有价证券的利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  31.ODDFYIELD

  用途:返回首期付息日不固定的有价证券(长期或短期)的收益率。

  语法:ODDFYIELD(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,pr,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日,First_coupon为有价证券的首期付息日,Rate为有价证券的利率,Pr为有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  32.ODDLPRICE

  用途:返回末期付息日不固定的面值$100的有价证券(长期或短期)的价格。(3lian.com)

  语法:ODDLPRICE(settlement,maturity,last_interest,rate,yld,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement为有价证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Last_interest为有价证券的末期付息日,Rate为有价证券的利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  33.ODDLYIELD

  用途:返回末期付息日不固定的有价证券(长期或短期)的收益率。

  语法:ODDLYIELD(settlement,maturity,last_interest,rate,pr,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Last_interest为有价证券的末期付息日,Rate为有价证券的利率,Pr为有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  34.PMT

  用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回贷款的每期付款额。

  语法:PMT(rate,nper,pv,fv,type)

  参数:Rate贷款利率,Nper该项贷款的付款总数,Pv为现值(也称为本金),Fv为未来值(或最后一次付款后希望得到的现金余额),Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

  35.PPMT

  用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。(3lian素材)

  语法:PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

  参数:Rate为各期利率,Per用于计算其本金数额的期数(介于1到nper之间),Nper为总投资期(该项投资的付款期总数),Pv为现值(也称为本金),Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

  36.PRICE

  用途:返回定期付息的面值$100的有价证券的价格。

  语法:PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  37.PRICEDISC

  用途:返回折价发行的面值$100的有价证券的价格。

  语法:PRICEDISC(settlement,maturity,discount,redemption,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Discount为有价证券的贴现率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  38.PRICEMAT

  用途:返回到期付息的面值$100的有价证券的价格。

  语法:PRICEMAT(settlement,maturity,issue,rate,yld,basis)

  参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日(以时间序列号表示),Rate为有价证券在发行日的利率,Yld为有价证券的年收益率,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  39.PV

  用途:返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和),如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。

  语法:PV(rate,nper,pmt,fv,type)

  参数:Rate为各期利率,Nper为总投资(或贷款)期数,Pmt为各期所应支付的金额,Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

  40.RATE

  用途:返回年金的各期利率。函数RATE通过迭代法计算得出,并且可能无解或有多个解。

  语法:RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

  参数:Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数),Pmt为各期付款额,Pv为现值(本金),Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

  41.RECEIVED

  用途:返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。

  语法:RECEIVED(settlement,maturity,investment,discount,basis)

  参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Investment为有价证券的投资额,Discount为有价证券的贴现率,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  42.SLN

  用途:返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。

  语法:SLN(cost,salvage,life)

  参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)。

  43.SYD

  用途:返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。

  语法:SYD(cost,salvage,life,per)

  参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Per为期间(单位与life相同)。

  44.TBILLEQ

  用途:返回国库券的等效收益率。

  语法:TBILLEQ(settlement,maturity,discount)

  参数:Settlement为国库券的成交日(即在发行日之后,国库券卖给购买者的日期),Maturity为国库券的到期日,Discount为国库券的贴现率。

  45.TBILLPRICE

  用途:返回面值$100的国库券的价格。

  语法:TBILLPRICE(settlement,maturity,discount)

  参数:Settlement为国库券的成交日,Maturity为国库券的到期日,Discount为国库券的贴现率。

  46.TBILLYIELD

  用途:返回国库券的收益率。

  语法:TBILLYIELD(settlement,maturity,pr)

  参数:Settlement为国库券的成交日,Maturity为国库券的到期日,Pr为面值$100的国库券的价格。

  47.VDB

  用途:使用双倍余额递减法或其他指定的方法,返回指定的任何期间内(包括部分期间)的资产折旧值。

  语法:VDB(cost,salvage,life,start_period,end_period,factor,no_switch)

  参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Start_period为进行折旧计算的起始期间,End_period为进行折旧计算的截止期间。

  48.XIRR

  用途:返回一组现金流的内部收益率,这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的内部收益率,可以使用IRR函数。

  语法:XIRR(values,dates,guess)

  参数:values与dates中的支付时间相对应的一系列现金流,Dates是与现金流支付相对应的支付日期表,Guess是对函数XIRR计算结果的估计值。

  49.XNPV

  用途:返回一组现金流的净现值,这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值,可以使用函数NPV。

  语法:XNPV(rate,values,dates)

  参数:Rate应用于现金流的贴现率,values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转,Dates与现金流支付相对应的支付日期表。

  50.YIELD

  用途:返回定期付息有价证券的收益率,函数YIELD用于计算债券收益率。

  语法:YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  51.YIELDDISC

  用途:返回折价发行的有价证券的年收益率。

  语法:YIELDDISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)

  参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

  52.YIELDMAT

  用途:返回到期付息的有价证券的年收益率。

  语法:YIELDMAT(settlement,maturity,issue,rate,pr,basis)

  参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日(以时间序列号表示),Rate为有价证券在发行日的利率,Pr为面值$100的有价证券的价格,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。